Nhằm mục đích nâng cao hiệu quả công tác, đảm bảo an toàn hoạt động dịch vụ ngân quỹ theo mô hình mới, nâng cao năng lực giám sát, tối ưu hóa quy trình vận hành… Sáng kiến – Phần mềm quản lý và giám sát Ngân quỹ cho các Chi nhánh Agribank của Trung tâm NQMB ra đời.

1. Một số chức năng chính của chương trình

a) Quản lý nghiệp vụ thu, tiếp quỹ giữa 02 chủ thể (trước đây là 3 chủ thể): Các chi nhánh, phòng giao dịch trên địa bàn TP. Hà Nội, TP Hồ Chí Minh và các địa bàn được giao sử dụng dịch vụ ngân quỹ tập trung; Chi nhánh Đầu mối.

b) Quản lý nghiệp vụ nộp – lĩnh tiền mặt với Sở Giao dịch NHNN của Trung tâm NQMB đáp ứng nhu cầu tiền mặt cho các điểm giao dịch.

c) Quản lý nghiệp vụ kho quỹ của Trung tâm NQMB. Thống kê báo cáo số lượng tiền tồn kho, chủng loại tiền lưu kho, các báo cáo tổng hợp, báo cáo chi tiết theo từng kho tại thời điểm, v.v…

d) Cung cấp các màn hình giám sát, thống kê nghiệp vụ liên quan, bao gồm các báo cáo tổng hợp, báo cáo thống kê chi tiết về các số liệu phục vụ hoạt động, mục tiêu giám sát của các đơn vị liên quan tại Trụ sở chính Agribank.

2. Phạm vi áp dụng chương trình

a) Các chi nhánh, phòng giao dịch Agribank trên địa bàn TP. Hà Nội và địa bàn được giao sử dụng dịch vụ ngân quỹ tập trung

b) Trung tâm NQMB – Chi nhánh Ngân quỹ Miền Bắc

c) Ban Tài chính Kế toán, Trung tâm Thanh toán, Trung tâm Công nghệ Thông tin và các đơn vị có liên quan theo phân công của Tổng Giám đốc.

3. Các màn hình chức năng cơ bản của phần mềm

a) Phần mềm được tích hợp nhiều chức năng thông minh:

• Chức năng thu tiếp quỹ cho các chi nhánh/phòng giao dịch trên địa bàn, theo dõi được các yêu cầu nộp lĩnh của các đơn vị, từ đó cân đối để nộp lĩnh tiền tại NHNN cho hợp lý, giảm tối đa hạn mức tồn quỹ tránh lãng phí vốn cho Agribank.
• Kết nối dữ liệu nội bộ, nâng cao hiệu quả điều phối nguồn tiền mặt trên toàn hệ thống.
• Truy xuất báo cáo số liệu kịp thời, nhanh chóng

b) Các màn hình chức năng của phần mềm:

• Chức năng thu/tiếp quỹ cho các Chi nhánh/phòng giao dịch
• Chức năng nộp/lĩnh tại Ngân hàng Nhà nước
• Chức năng Quản lý kho
• Chức năng nhập/xuất nội bộ
• Chức năng báo cáo

c) Hiệu quả của sáng kiến khi áp dụng vào thực tế

• Giảm thiểu sai sót so với việc làm thủ công
• Tăng khả năng giám sát chủ động
• Hỗ trợ lãnh đạo trong công tác ra quyết định nhanh chóng, chính xác
• Hiệu quả trong báo cáo số liệu, nhờ cơ chế đồng bộ và tự động.
• Kịp thời điều tiết lượng tiền mặt giữa các chi nhánh, đảm bảo hạn mức tồn quỹ luôn an toàn, không bị vượt hoặc thiếu cục bộ, nâng cao năng suất lao động trong hoạt động kho quỹ và dịch vụ ngân quỹ.
• Ngoài ra, phần mềm giúp tiết kiệm đáng kể thời gian tổng hợp và xử lý số liệu – theo thống kê nội bộ, đã giảm khoảng 40% thời gian làm báo cáo hàng ngày liên quan đến kho quỹ.
• Tin học hóa toàn bộ quá trình quản lý, giám sát hoạt động kho quỹ và dịch vụ ngân quỹ theo đúng quy định của NHNN, của Agribank. Đây cũng là một bước tiến quan trọng trong chuyển đổi số ngành ngân hàng Agribank.