HƯỚNG DẪN LẤY DỮ LIỆU CHẠY FILE CẦM CỐ THẤU CHI GTCG
1. Dữ liệu lấy file thông tin khách hàng :
- Nguồn :ods
- Tên file: Phân đoạn khách hàng tháng gần nhất
Ví dụ : hôm nay là ngày 29/04/2025 ACE lấy file phân đoạn KH tháng 3 gồm: KHTT,KHPT, KHCC
- Hình ảnh minh họa:
1.1.Bước1 vào app ODS
1.2. Bước 2 kéo dữ liệu theo mô tả lấy từ 1 đến 5 như mô tả:
1.3. Lấy chi tiết file dữ liệu:
1.4. Chọn Báo cáo 01a:
- Lưu ý: Tùy file chi nhánh nặng/nhẹ khách nhau : Các ACE kéo lần lượt phần thứ 2 (dấu sao đỏ thứ 3) file 1,2,3,4,5
- Các dữ liệu dưới bỏ trống
- Sau khi kéo được hết dữ liệu 1,2,3,4,5 các ACE coppy tổng hợp vào 1 file để đẩy vào phần mềm chạy CCTC tự động.
2. Dữ liệu sổ tiết kiệm đến hạn:
Bước 1 : vào app ods như trên:
Bước 2: Chọn Báo cáo tiền gửi
Bước 3: Chọn danh sách khách hàng có sổ tiết kiệm đến hạn
- Các đơn vị chọn dữ liệu như trên : lưu ý quét dữ liệu rộng nhất ví dụ các kh gửi từ ngày 01/01/2023 đến hạn vào ngày 31/12/2099 để không xót KH
- Sau khi lấy KH từng phòng/chi nhánh theo nhu cầu sử dụng sẽ update vào phần mềm chạy CCGTCG
3. Hướng dẫn sử dụng phần mềm cho vay
B1: Nháy đúp vào file chương trình để khởi động chương trình. Lưu ý, tùy thuộc vào dung lượng dữ liệu mà chương trình có thể khởi động nhanh hoặc chậm
B2: Tìm đến sheet “VÀO CHƯƠNG TRÌNH” sau đó nhấp chuột để vào chương trình
B3: Chương trình chạy sẽ hiện lên màn hình như dưới, vào màn hình đầu tiên “tìm kiếm GTCG” => vào đối tượng tìm kiếm: có thể tìm kiếm theo CIF, theo số sổ hoặc TK. Sau khi lựa chọn đối tượng tìm kiếm => vào tham số tìm kiếm và sau đó nhấp vào nút tìm kiếm
B4- Chuyển sang màn hình “thông tin khoản vay” và nhập bổ sung những trường còn trống, cụ thể:
– Lãi suất cho vay: nhâp lãi suất cho vay. Cán bộ QHKH có thể xác định ls cho vay dựa trên lãi suất tham chiếu cho vay thấp nhất mà chương trình đã tự động tính toán dựa trên lãi suất sổ, giá bán vốn fpt tại thời điểm và thời gian vay…
– Số tiền cho vay: nhập số tiền cho vay theo từng sổ vào ô “số tiền cho vay”, theo đó chương trình sẽ tự tính số tiền dự kiến còn lại sau khi tất toán sổ. Lưu ý đây là số tiền dự kiến tác giả đã tính toán dựa trên lãi suất gửi, lãi suất cho vay, số ngày cho vay và dựa trên loại sổ như sổ trả lãi cuối kỳ, trả lãi theo tháng…. Cán bộ có thể cân nhắc để đảm bảo thu hồi đủ gốc và lãi khi đến hạn thanh toán sổ
– Chọn mã chi nhánh
– Điền thông tin đơn vị cho vay như: Phòng giao dịch…, Khách hàng cá nhân 1, 2…
– Điền các trường còn thiếu thông tin: Như hình trên
– Sau khi hoàn tất nhấp OK
4. Đối với khi cho vay:
Sau khi hoàn tất các bước 3 ở trên, chuyển sang màn hình cuối cùng “in hồ sơ” để in hồ sơ
– Nhấp vào nút cập nhật và lựa chọn hồ sơ để in ra
– Lưu ý: bước in hồ sơ này cán bộ có thể nhấp vào thoát sau đó tìm đến các sheet cụ thể để xem và in sau
5. Trường hợp xuất kho tài sản
Sau khi thao tác đầy đủ bước 3, cán bộ vào màn hình “Xuất kho GTCG” để lựa chọn sổ cần xuất kho
– Lựa chọn sổ để xuất kho, sau đó nhấp lựa chọn =>OK
6. Một số lưu ý khi sử dụng chương trình
-Trước khi sử dụng chương trình các bạn cần phải đổi định dạng ngày tháng trong excel trên máy theo định dạng dd/mm/yyy. Cái này các bạn vào trong control panel window của máy tính để đổi nhé
– Khi mở chương trình lần đầu máy sẽ báo có lựa chọn enable macro thì các bạn lựa chọn enable lên nhé
– Sau mỗi lần cập nhật dữ liệu mới thì các bạn ấn lưu sau đó thoát khỏi chương trình và đóng excel sau đó mới mở để sử dụng nhé. Mục đích là các dữ liệu gốc trước khi update thường để định dạng ngày tháng khác với chương trình nên ta cần lưu lại trước khi mở để chương trình nó tự động update định dạng lại formate ngày tháng cho phù hợp với chương trình. Tương tự lần mở chương trình lần đầu tiên cũng vậy, máy đôi khi sẽ báo lỗi, tuy nhiên lỗi này là do xung đột định dạng ngày tháng, các bạn tứ đóng app và excel lại sau đó mở lại là sẽ OK
